Si estás buscando invertir en el S&P 500 y aún no tienes claro cómo, dónde y a través de que medio realizarlo, has llegado al lugar correcto. En el presente post te estaré compartiendo toda la información de los principales y más populares ETFs que siguen a éste famoso índice del S&P 500 así como un análisis con un comparativo resumen para que cuentes con el panorama completo y te ayude a tomar una decisión mucho más informada.
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Índice del contenido
¿Qué es el índice S&P 500?
Es uno de los principales índices bursátiles de USA y de igual manera también de la economía del mundo. Está conformado por las 500 empresas más grandes del mercado financiero bursátil de USA, es decir, las de mayor capitalización bursátil lo que se traduce como de mayor tamaño financiero en cuanto al valor de sus acciones bursátiles en el mercado financiero. Representa prácticamente el 80% del total del mercado financiero de USA, por lo que es una muy considerable muestra del mercado bursátil estadounidense.
De ésta manera está diversificado entre muchísimas empresas de diferentes sectores tales como tecnológico, financiero, de consumo, salud, industrial, entre muchos otros más. Las principales empresas que conforman el Top 10 de éste índice son: Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), Tesla, Nvidia, Berkshire Hathaway, Meta Platforms. El listado completo de las empresas que conforman el índice S&P 500 lo encuentras aquí.
Un índice es un indicador, un resultado numérico que representa una muestra de determinado universo, en éste caso del mercado financiero bursátil estadounidense; por lo tanto No es posible invertir en el S&P 500 directamente, sino que es necesario realizarlo a través de un ETF. Si aún tienes dudas sobre lo que es un ETF ó quieres conocer mas a detalle cómo funciona así como sus ventajas y riesgos, te sugiero ampliamente que puedas revisar aquí dentro del blog el artículo especial del tema: ¿Qué son los ETF?¿Cómo funcionan los ETF?.
Generalidades
Para estar en igualdad de condiciones y poder realizar un análisis comparativo de manera equitativa, los factores de cada ETF que estaré revisando y analizando son los siguientes:
- Gestor / proveedor del fondo: se refiere a la empresa financiera que emite, administra y comercializa dicho ETF.
- Rendimiento: de manera anualizada promedio, el resultado que ha obtenido el ETF por cada año, durante diferentes horizontes de tiempo.
- Costo: son los gastos de operación, administrativos y de mantenimiento del ETF y está representado por un % del valor de ETF.
- Dividendos: es el pago / flujo / distribución periódica de las utilidades generadas por el ETF; y pueden ser en diferentes frecuencias de tiempo.
- Bursatilidad: se refiere al volumen de operaciones / cantidad de transacciones de compra venta, para saber que tan fácil ó complicado es que se complete tu orden bursátil.
- Precio: lo que te cuesta adquirir cada ETF al momento del presente post; recuerda que éste dato varía prácticamente cada minuto y es imprescindible revisarlo tanto dentro de tu casa de bolsa donde lo vayas a operar, como en portales especializados como Yahoo Finance, Investing ó Finviz, por mencionar sólo algunos.
Invertir en cualquiera de los ETFs que replican al S&P 500 es una excelente alternativa para hacer crecer tu dinero con el interés compuesto en el largo plazo: ya que ganarás por 1)apreciación de capital a través de la plusvalía de tus títulos y 2)reinvirtiendo los dividendos que recibas periódicamente para acelerar el crecimiento de la bola de nieve.
***Si deseas consultar la información de éste post en formato de Audio, lo puedes escuchar en el siguiente Episodio dentro del Podcast; SIN necesidad de instalar alguna aplicación y/ó iniciar sesión en algún lado, simplemente escucharlo en segundo plano mientras realizas otra actividad.
Si aún tienes dudas sobre cómo funciona la bolsa de valores, te interesa aprender a empezar a invertir en bolsa así como conocer los principales instrumentos financieros disponibles, ya que no todo son exclusivamente acciones de empresas individuales, te recomiendo ampliamente que puedas revisar el artículo especial del tema: ¿Cómo invertir en la Bolsa de Valores? especialmente diseñado para principiantes interesados en el tema.
VOO: S&P 500 ETF
Sin duda mi favorito para invertir en el S&P 500 por diferentes motivos: tanto personales debido a que fué el 1er ETF donde invertí en la bolsa y constituyó mi base de aprendizaje para lo que ésto conlleva, no sólo en el conocimiento sino en la parte emocional como paciencia, largo plazo y aprender a soportar las turbulencias del mercado. Y en la parte profesional, ya que es creado y administrado por Vanguard que es el gestor de fondos creado por John Bogle, conocido por ser el Padre de los fondos indexados, creador de toda una cultura financiera denominada Bogleheads y autor de uno de los principales libros de la inversión en bolsa a través de la gestión pasiva: “El pequeño libro para invertir con sentido común” que de pequeño lo único que tiene es el nombre, en realidad es una obra de arte que te sugiero ampliamente lo puedas revisar. Y si buscas más sugerencias de libros para continuar aprendiendo sobre inversiones y finanzas, encuentras mi recomendación en éste post.
El objetivo de éste ETF es replicar al índice S&P 500 de una manera totalmente pasiva a largo plazo con un bajo costo de administración, tal vez considerada por algunos “una forma aburrida pero muy rentable alternativa de inversión” ya que está compuesta por las principales y más grandes empresas de USA. Tiene uno de los costos de administración más bajos que existen y su precio de adquisición (cotización en el mercado) oscila alrededor del promedio de los demás ETFs similares. Sí reparte dividendos de forma trimestral y su rendimiento anualizado es prácticamente igual al índice que replica, el S&P 500 por lo que la desviación que tiene en su historia es mínima, prácticamente imperceptible. En mi opinión, además de su bajo costo de administración su gran ventaja es la casa gestora “The Vanguard Group” así como toda la cultura y filosofía de gestión pasiva que existe detrás de ésto incluyendo por supuesto a su creador.
A continuación te presento en imagen el resumen de las características de éste ETF para que lo tengas de manera más clara:
Toda la información y detalles de VOO tanto su ficha técnica como folleto informativo los puedes consultar en su sitio web institucional en éste enlace.
SPY: SPDR S&P 500 ETF Trust
Te lo resumo fácilmente: es el ETF más importante del mundo. Por 2 razones:
1)es el mayor en cuanto al valor de sus activos bajo gestión (lo que vale el ETF en importe total)
2)es el más bursátil diariamente, es decir, el ETF que mayor número de transacciones de compra venta tiene diariamente en todas las bolsas de valores del mundo; por lo que forma parte prácticamente de la mayoría de los fondos de inversión así como de los preferidos para negociar diariamente.
Pero ésto tiene un costo también: es el más caro en cuanto a su costo de administración (lo que te cobra la institución gestora del fondo) y también en el precio de adquisición de los que aquí se mencionan y son los más importantes. Y aunque a simple vista parezca poco el % del costo de administración, es prácticamente el triple comparado VS los otros ETFs mostrados; y éste importe a largo plazo definitivamente tiene un impacto negativo en tu rendimiento mermando el beneficio neto que podrías estar recibiendo en caso de invertir en otro ETF. Por lo que debes evaluar lo que mayormente te interesa, y considerar tu objetivo y estrategia al invertir.
Sí reparte dividendos de forma trimestral e incluso es el ETF que a la fecha de publicación del presente post paga el importe más alto por concepto de dividendo por cada título que tengas en tu portafolio, comparado con los demás ETFs que aquí se mencionan; además su rendimiento anualizado es prácticamente igual al índice que replica, el S&P 500 por lo que la desviación que existe es prácticamente nula.
De manera gráfica te presento en el siguiente cuadro un resumen de las características de éste importante ETF, que por cierto, también fué el primero que se creó para seguir al índice S&P 500 por lo que también es el más antiguo, un mérito más en cuanto a irrumpir en el mercado con éxito:
La información directa desde su sitio web institucional para consultar todos los detalles lo encuentras en éste enlace.
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SPLG: SPDR Portfolio S&P 500 ETF
Es la versión económica de la misma casa gestora del ETF SPY, ya es creado y administrado por SPDR importante gestora de fondos que también incluye al famoso SPY descrito en el punto anterior, y en éste caso para el ETF SPLG sus principales diferencias son 2 muy notables:
1)su precio de adquisición (cotización en el mercado): es el más bajo de todos los ETFs aquí mencionados que son los principales para invertir en el S&P 500 y que replican éste índice. Y comparado VS el SPY su precio de cotización representa alrededor de tan sólo una novena parte (1/9) de éste último, a pesar de ser gestionado por la misma institución financiera y estar compuesto por el mismo portafolio de acciones.
2)su costo de administración: es tan sólo una tercera parte (1/3) comparado VS el SPY, quedando en el 0.03% anual; lo que representa el mismo costo que los otros ETFs aquí mencionados.
Sin duda el SPLG es una excelente alternativa para ti si estás buscando un ETF con exposición a las empresas más importantes de USA para invertir en el S&P 500 a un precio accesible lo que te permitirá adquirir una mayor cantidad de títulos y tal vez en períodos más frecuentes en vez de esperarte a tener el importe total para adquirir otro de mayor valor como el SPY por ejemplo, y todo ésto a un excelente costo de administración igual que los demás ETFs que replican el mismo índice.
Sí paga dividendos y a la fecha de publicación del presente post es el ETF que tiene el mejor indicado de Dividend Yield, pero al mismo tiempo SPLG es el ETF que menos paga en importe por concepto de dividendos, comparado con los demás aquí explicados; y es significativamente considerable ésta diferencia en el pago de dividendos, ya que representa una octava parte (1/8) del importe que paga su hermano mayor SPY por cada título que se tenga en posesión, por lo que si tu estrategia es ó te interesa el pago de dividendos, SPLG no es la mejor alternativa; y ésto es por su precio de cotización que representa el más bajo de todos, lo cuál es entendible.
En el siguiente cuadro podrás ver el resumen de las características del ETF a la fecha de publicación del presente post:
Toda la información y el detalle de su ficha técnica, folleto informativo y echarte un clavado a profundidad lo encuentras en su sitio web institucional en éste enlace.
Si estás leyendo éste artículo es casi seguro que hayas escuchado acerca de Bitcoin y las criptomonedas, pero ¿sabes en realidad qué es y cómo funciona? Si te interesa el tema revolucionario de la tecnología blockchain te sugiero ampliamente que revises el artículo especial del tema: ¿Qué es Bitcoin? ¿Cómo invertir en criptomonedas? diseñado especialmente para principiantes interesados en el tema.
El IVV es la competencia directa a los anteriores, por parte de la mayor gestora de fondos de inversión y ETFs en el mundo: BlackRock, a través de su filial especializada en ETFs: iShares, que cuenta con un numeroso y amplio portafolio de ETFs para ofrecer al mercado de lo que se te ocurra y te imagines, incluso en caso que ni pensabas que podría existir.
BlackRock por su importancia no se podía quedar fuera del catálogo de contar con algún ETF para invertir en el S&P 500 y lo realiza a través del IVV que fué el segundo ETF que se creó en el año 2000, para replicar al S&P 500 tan sólo después del SPY.
Es muy similar al SPY y a VOO en cuánto a su precio de adquisición (cotización en el mercado), bursatilidad, pago de dividendos y el rendimiento obtenido a lo largo de su historia. Su principal diferencia es que tiene el mismo costo de administración que VOO, lo cual es significativamente más bajo que el costo de SPY, lo cuál hace sumamente competitivo a IVV para considerarlo como una buena alternativa al momento de decidir invertir en el S&P 500.
En el siguiente cuadro resumen te comparto las características de IVV a la fecha del presente post para que lo puedas considerar como una alternativa para tu objetivo y estrategia:
El folleto informativo así como su ficha técnica y demás detalles, lo encuentras en su portal web institucional en éste enlace.
“Invertir es como hacer dieta. Es simple pero no fácil. Todo el mundo sabe lo que tiene que hacer (comer menos y hacer más ejercicio). Nada podría ser más simple, pero pocas cosas son tan difíciles en un mundo lleno de chocolate y Cheetos”. Descubre más de las mejores frases célebres acerca del dinero en el artículo especial del tema: “Las Mejores Frases célebres sobre las inversiones”.
Análisis Comparativo
Después de haberte mostrado la información por separado de cada uno de los ETFs que replican al índice y te permiten invertir en el S&P 500, es momento de compararlos y realizar un análisis para que puedas identificar las fortalezas y desventajas de cada uno de ellos.
Recuerda que: no existe un ETF mejor universal para todos, sino que depende de tu propio objetivo y estrategia a seguir; por lo que es un tema de carácter individual y que definitivamente es distinto para cada persona.
De manera general el panorama resumen se ve de la siguiente manera:
En el tema del rendimiento anualizado, podrás observar que de manera general todos son muy similares, sin embargo existen pequeñas diferencias y en un horizonte de 10 años vista, tanto VOO como IVV han obtenido el mejor desempeño, mientras que SPY es quien lo ha hecho más bajo. Mientras que en un menor plazo de 5 años de historia, quien ha tenido el mejor resultado ha sido SPLG.
Recuerda que rendimiento anualizado se refiere a: el resultado obtenido durante CADA UNO de los años del período considerado, es decir, en un horizonte de 5 años anualizado, se traduce al resultado promedio que ha obtenido en CADA UNO de éstos 5 años, No al acumulado total.
Un tema importante que es el costo de administración de la gestora del ETF, se puede apreciar que sólo SPY tiene el costo considerablemente más caro en comparación con los demás ETFs que tienen el mismo costo anual por la administración.
En cuanto a los Dividendos, SPLG es quien tiene el mejor indicador de Dividend Yield, sin embargo SPLG es el que paga mucho menor importe por distribución de dividendos por cada título que poseas, en comparación con los demás ETFs, en donde SPY es quien paga el dividendo más alto en importe monetario.
Respecto a su precio de adquisición (cotización en el mercado) a la fecha del presente post, y recuerda revisarlo de manera actual y vigente para tener el dato real en el presente, ya vimos anteriormente que SPLG representa la alternativa más económica para adquirir un título con el precio más bajo; y por otro lado IVV es quien tiene el precio de cotización más alto, prácticamente 9 veces más que SPLG. El precio está expresado en pesos mexicanos MXN de la cotización disponible a través del SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) en las casas de bolsa.
Además del broker que utilices para invertir en bolsa, algunas otras buenas alternativas para consultar los mercados financieros y el precio de cotización de los títulos que te interesen, puede ser a través de Investing, Yahoo Finance y Finviz.
Conclusiones
Definitivamente invertir en el S&P 500 es una excelente idea para integrar tu portafolio, tanto si vas empezando en el mundo financiero como si ya eres un usuario avanzado en el mercado bursátil.
El S&P 500 es uno de los índices bursátiles más importantes del mundo y desde mi opinión siempre será una excelente forma de tener exposición a las empresas más importantes no sólo de USA sino del mundo entero, porque además de que Apple, Microsoft, Google, Amazon, Facebook y demás, cotizan de manera original y son estadounidenses, no podrás poner en duda que su uso, beneficios económicos y margen de crecimiento y expansión, provienen del mundo entero.
Y en el peor de los escenarios en que alguna de éstas empresas le vaya mal, el índice S&P 500 al momento de realizar su rebalanceo periódico tan sólo la elimina del índice y pone alguna otra más que vaya viento en popa, y cualquiera de éstos ETFs que replican al índice realizarán lo mismo para incluirla dentro de su fondo de inversión, por lo que siempre tendrás en tu portafolio las mejores empresas.
¿Y lo mejor de todo? Que Tú no tendrás que preocuparte de realizar ningún tipo de trámite ya que el ETF es gestión pasiva para que tú solo te dediques a invertir tu dinero adquiriendo más títulos y la casa gestora se encarga de realizar éstos movimientos (que para eso se paga un costo de administración) para que siempre tengas en tu portafolio de inversiones a las mejores empresas y hacer crecer tu dinero en el largo plazo.
En verdad espero haberte ayudado con la información de éste post y que haya sido interesante y útil para contribuir a que conozcas una excelente alternativa de instrumento financiero como inversión, y lo más importante, que continúes aprendiendo para que lo pongas en práctica.
Siéntete en la libertad de dejar en los comentarios ¿cuál es tu ETF favorito para invertir en el S&P 500? ó si planeas hacerlo pronto, a través de que ETF te interesaría poner manos a la obra para empezar a invertir en el S&P 500.
Un saludo y ¡Éxito en tus Finanzas Digitales!
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