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Actualmente invertir en franquicias y startups es una excelente opción para diversificar tu portafolio de inversión, para obtener atractivos rendimientos con un bajo costo de entrada accesible para la mayoría de las personas; al mismo tiempo que contribuyes al crecimiento económico de una marca ya existente en el mercado en el caso de las franquicias; así como de una startup en pleno crecimiento y desarrollo.

“Invertir en franquicias y startups a través de plataformas Fintech es una manera de democratizar las inversiones para que toda persona con un bajo monto  de capital,  desde cualquier dispositivo con conexión a Internet pueda invertir en empresas en etapas tempranas y beneficiarse de su potencial crecimiento al mismo tiempo que contribuye al éxito de la marca”

 

***Si deseas consultar en formato de video la información de éste post, lo encuentras en el siguiente video dentro del canal de YouTube:

 

¿Qué es una Franquicia?

 

De acuerdo a la Asociación Mexicana de Franquicias: “Existirá franquicia, cuando con la licencia de uso de una marca, otorgada por escrito, se transmitan conocimientos técnicos o se proporcione asistencia técnica, para que la persona a quien se le concede pueda producir o vender bienes o prestar servicios de manera uniforme y con los métodos operativos, comerciales y administrativos establecidos por el titular de la marca, tendientes a mantener la calidad, prestigio e imagen de los productos o servicios a los que ésta distingue”.

Invertir en éste modelo de negocio nos permite aprovechar el “know how” de la cadena del negocio en el nuestro, que básicamente es el conjunto de experiencias, decisiones y tareas que se llevan a cabo para ser rentable y que son transmitidas a todos los negocios que conforman la cadena de la franquicia.

Y así como suena y se lee, de manera tradicional no es económico; la mayoría de las franquicias tienen un alto costo de entrada, así como de requisitos no tan accesibles tales como ubicación del inmueble, tamaño y dimensiones específicas, entre otros; además del pago de regalías generalmente vitalicias hacia el franquiciante, quién es el dueño original del modelo de negocio.

***Si deseas consultar la información de éste post en formato de Audio, lo puedes escuchar en el siguiente Episodio dentro del Podcast; SIN necesidad de instalar alguna aplicación y/ó iniciar sesión en algún lado, simplemente escucharlo en segundo plano mientras realizas otra actividad.

¿Qué es una startup?

 

Es una empresa de nueva creación que comercializa productos y/ó servicios a través del uso intensivo de las tecnologías de la información y la comunicación con un modelo de negocio escalable el cual le permite un crecimiento rápido y sostenido en el tiempo.

Prácticamente es un negocio emergente de reciente creación apalancado en la tecnología y con un modelo escalable que permite un desarrollo más rápido que un modelo tradicional. Ejemplos en México hay varios actualmente:

 

*Kavak: Startup dedicada a la compra y venta de autos seminuevos. Nombrada recientemente como “el primer unicornio mexicano”; es decir, la valuación de la empresa es de más de 1,000 millones de dólares. Los “unicornios” son las empresas que logran alcanzar ésta valuación de su empresa; y Kavak es la primera startup mexicana en conseguirlo.

*Clip: empresa emergente de soluciones de pagos para todas las empresas.

*Conekta: enfocada a soluciones de pago y antifraude; permite recibir pagos con efectivo, tarjeta y transferencia bancaria de manera fácil y segura.

*Moneypool: a través de su aplicación móvil es la manera más fácil de juntar dinero con un grupo, enviar o solicitar dinero a tus amigos y recibir pagos de cualquier persona.

 

¿Cómo invertir en Franquicias y Startups con un bajo costo de entrada?

En la actualidad gracias a las plataformas Fintech podemos invertir en franquicias y startups con un bajo costo accesible a la mayoría de las personas; ya que existen plataformas de Crowdfunding (fondeo colectivo) que son el punto de encuentro entre empresas ya sea franquicias ó startups para solicitar fondeo económico, y con inversionistas interesados en aportar su capital para contribuir al crecimiento de éstos negocios al mismo tiempo que generan rendimiento para ellos mismos.

Éste tipo de fondeo colectivo es un modelo donde se unen las empresas para solicitar capital (recursos económicos) para poder crecer, desarrollar nuevos proyectos y hacer escalable su negocio; y se encuentran con personas que aportan su capital a cambio de un rendimiento en el largo plazo, asumiendo el riesgo del crecimiento de la empresa.

Es importante mencionar que invertir en franquicias y startups es catalogado de alto riesgo y el horizonte de inversión es considerado a un largo plazo. 

El alto riesgo es debido a la incertidumbre del desempeño de la empresa y las proyecciones estimadas. El largo plazo es requerido debido a que en los primeros años de vida de la empresa generalmente se tiende a reinvertir las utilidades (si las hay) en la misma empresa y No a repartir dividendos a los inversionistas, sino hasta pasados algunos años en que la empresa se encuentre en mejores condiciones financieras; así mismo para que se incremente el valor de tu participación generando plusvalía, es necesario esperar varios años para conocer el desempeño de la empresa en el mercado.

 

Ventajas de invertir en franquicias y startups a través de plataformas Fintech

• Son inversiones / fondeos colectivos; en dónde muchas personas invierten cantidades pequeñas para contribuir al desarrollo de una empresa, lo cuál ayuda a disminuir el riesgo de perder mucho dinero en caso que el proyecto no sea exitoso; ya que de manera tradicional para invertir en una franquicia ó startup anteriormente se requería contar con un capital muy alto.

 

• La mayoría de los proyectos que solicitan fondeo colectivo, son modelos de negocio ya probados que operan en el mercado de su respectiva industria, lo cuál significa que ya tienen una marca reconocida por sus clientes activos y potenciales, y generalmente son lideradas por los mismos dueños y/ó creadores de la empresa que están en su fase de hacer aún más escalable el negocio y convertirlo más rentable.

 

• Tienen el potencial crecimiento escalable a largo plazo lo que significa más valor por tu capital traducido en mayor rentabilidad por tu inversión; en el transcurso del tiempo.

 

• Costo de entrada bajo y accesible, existen alternativas desde $ 3,000.°° MXN en dónde obtienes una parte proporcional del vehículo de inversión que financia la empresa, y que mayormente son vitalicias mientras dure el negocio, para la generación de dividendos además de la plusvalía del capital invertido.

Riesgos de invertir en franquicias y startups

• Nivel de riesgo alto y mucha incertidumbre, debido a que a pesar de que son empresas ya operando en el mercado, tienen algunos pocos años de operación y aún se encuentran en su fase de crecimiento y hacer más escalable su modelo de negocio.

 

• Las proyecciones estimadas en base a los indicadores a obtener, están sujetos a premisas técnicas del mercado que aún no han sido acreditadas por la propia empresa por el poco tiempo de operación.

 

• Existe el riesgo de pérdida parcial ó total de la inversión en caso de quiebra del negocio y no logre sobrevivir en el mercado.

 

• No otorgan dividendos en los primeros años debido a que en caso de generar utilidades mayormente son reinvertidos en la misma empresa para acelerar su crecimiento y desarrollo.

 

“La diversificación es un factor clave y determinante para el logro del éxito financiero, por lo que debes considerar invertir montos bajos en diferentes proyectos, con el objetivo de mitigar el riesgo y aumentar la probabilidad de éxito”.

 

 

Modelos de negocio al invertir en franquicias y startups

Mayormente existen 2 modelos de negocio:

• Capital: Donde te conviertes en accionista del vehículo de inversión que proporciona el fondeo a la empresa, con una participación proporcional al monto de tu inversión; en donde obtienes el derecho de recibir dividendos cuando la empresa se encuentre en condiciones de repartir; así como eres socio de una parte del vehículo de inversión que te acredita como accionista, y esperando siempre que mejoren los resultados y que la empresa se vuelva más valiosa no sólo con la marca en el mercado sino en su capital que conforma la empresa, tu participación adquirida aumentaría de valor y posteriormente puedes venderla a un precio más alto del cuál tú la adquiriste a otro inversionista interesado dispuesto comprar tu participación.

 

• Regalías: Es el indicador que está completamente ligado dependiente de las ventas de la empresa. Tú recibes un porcentaje de las ventas que se realicen en un período determinado. Normalmente las sub dividen en 2 modalidades:

 

• • Recibes un porcentaje de las ventas y/ó utilidad de la empresa sin tope alguno, siempre que estén por encima de un punto de equilibrio de costos – utilidades; por lo que está condicionado a su desempeño financiero; entra mayor sea la ganancia de la empresa, mayor será tu ganancia como inversionista de la empresa sin tener un límite para percibir ingresos.

 

• • Recibes un porcentaje de las ventas y/ó utilidad de la empresa sin considerar ningún punto de equilibrio, por lo que siempre recibes una parte de la utilidad; sin embargo, el retorno mínimo esperado así como el retorno máximo están topados a un límite fijado previamente, por lo que puede limitar el retorno a recibir en caso de desempeño extraordinario; ésto compensa el hecho de no estar condicionado a un punto de equilibrio.

 

 

Principales empresas Fintech para invertir en franquicias y startups

A continuación te presento las principales empresas Fintech para invertir en franquicias y startups, que presentaron su solicitud de registro ante las autoridades correspondientes respecto a la «Ley Fintech: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera» y se encuentran en proceso de regulación legal:

 

Playbusiness

 

 

 

Es la plataforma digital de inversiones colectivas más grande de México y Latinoamérica, donde conectan a empresas con inversionistas y su objetivo es hacer que las inversiones con rendimientos altos sean accesibles para la mayoría de las personas; puedes invertir desde $ 5,000.°° MXN en distintas empresas y recibir dinero cada año de un porcentaje de sus ventas, que idealmente será por el resto de tu vida.

Las inversiones que encuentras en Play Business son de riesgo controlado y a largo plazo. Y recordando una de las máximas de las inversiones: mayor riesgo implica también la posibilidad de tener mayores ganancias. La inversión que realices está protegida legalmente al firmar un contrato digital a través de una firma electrónica avanzada. Éste contrato es el que da validez y legalidad a tu inversión.

Puedes leer el artículo especial del tema donde te comparto mis resultados y experiencia de invertir en Play Business durante más de 1 año, en éste enlace.

Si decides abrir tu cuenta en Playbusiness te invito a realizarlo desde éste enlace, utilizando el código: FB18A al momento de crear tu cuenta de inversionista, a través del cual ayudas al mantenimiento de éste blog con la generación de una pequeña comisión que te agradeceré enormemente y en ningún caso tú pagarías un centavo de más.

 

Al momento de redactar el presente artículo, no existen oportunidades de fondeo disponibles ya que indica “cupo agotado” para las últimas oportunidades publicadas:

 

 

Dentro de las principales empresas ya fondeadas en rondas de inversión previamente y que se encuentran generando valor para sus inversionistas, son las siguientes:

 

 

 

Arkangeles

 

 

Es una plataforma digital de crowdfunding, donde todos pueden invertir en compañías que se encuentran en diferentes etapas de su crecimiento con importes desde $ 3,000.°° MXN. para contribuir a fondear empresas mexicanas y de latinoamérica.

Su objetivo es permitir a una nueva generación de inversionistas, que deseen invertir sus ahorros en activos alternativos que les permita crear retornos exponenciales a través de un portafolio diversificado de inversiones en compañías o startups. Además, su visión es resolver el problema dentro del mundo del emprendimiento donde startups que buscan revolucionar y generar un impacto trascendental en el mundo, no logran un crecimiento y consolidación en el mercado debido a la falta de un acceso fácil y eficaz al capital semilla que ayude a hacer crecer sus compañías.

Al confirmar tu inversión, recibes una constancia de inversión por parte de Arkangeles confirmando tu participación accionaria protegiendo tu inversión a través de un vehículo regulado de inversión en la compañía que hayas elegido.

Básicamente funciona de la siguiente manera:

 

Las oportunidades disponibles para invertir al momento de escribir éste post son las siguientes:

 

 

Los casos de éxito presentados por Arkangeles son:

 

 

Propeler

 

 

 

Es una plataforma de fondeo colectivo que acerca a inversionistas interesados a convertirse en socio de empresas emergentes que demuestran ser una gran historia de emprendimiento en México; puedes invertir desde $ 10,000.°° MXN en las campañas disponibles.

La plataforma busca cambiar el paradigma en México sobre el financiamiento y la inversión, al hacerlo fácil, confiable, rentable y eficiente. De esta manera contribuyen al crecimiento y emprendimiento en México con la ayuda de inversionistas interesados en hacer crecer su dinero.

Buscan construir una comunidad de empresas e inversionistas en donde se intercambia valor por el bien colectivo; y básicamente funciona de la siguiente manera:

 

Al momento de redactar el presente artículo, no existen oportunidades de fondeo disponibles ya que indica “campaña finalizada” para las últimas oportunidades publicadas.

 

 

Te presento las campañas exitosas publicadas por Propeler:

 

 

El objetivo de éste post es brindarte una alternativa adicional de opciones para invertir tu dinero y generar rendimientos, de una forma digital con bajos costos de entrada accesible para la mayoría de las personas, y que puedas contar con el panorama completo y la información sea de utilidad para ayudarte en tu toma de decisiones y elegir la opción que más se adapte a tus necesidades y a tu perfil de inversionista.

 

Un saludo y  ¡ Éxito en tus Finanzas Digitales !

 

 

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