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Invertir en Inteligencia Artificial y Robótica hoy es más fácil que nunca, tanto si crees que los robots, las máquinas y/ó los androides llegarán a conquistar y dominar a los humanos e incluso si piensas que algún robot te llegará a quitar tu empleo: la verdad es que no lo sé y seguramente tú tampoco. Pero con toda certeza no creo que estemos vivos para cuando eso llegue a suceder (que los robots dominen a los humanos) si eventualmente sucede.

Pero lo que sí sé es como puedes beneficiarte de la inteligencia artificial y la robótica. Y cómo puedes ganar dinero en el camino y hacer crecer tu patrimonio con éste interesante tema, así que en este artículo te estaré compartiendo los mejores ETFs para invertir en inteligencia artificial y robótica; y como puedes tener exposición a éste potente y creciente sector; y aún más todavía: un resumen análisis comparativo con todas las características de los ETFs que te comparto a continuación para que tengas el panorama completo y te ayude a tomar una decisión mucho mejor informada.

 

***Si deseas consultar en formato de video la información de éste post, lo encuentras en el siguiente video dentro del canal de YouTube:

¿Por qué invertir en Inteligencia Artificial?

La inteligencia artificial y la robótica es un nicho y sector económico con un potencial de crecimiento exponencial actual y aún mayor en los próximos años y te brindo algunos datos para que tengas el panorama:

• Se estima que en los próximos 5 años el sector de la Inteligencia artificial y la robótica crecerá en promedio alrededor de un 29% cada año para llegar así al año 2025 con un valor de Mercado de más de 300,000 millones de dólares lo cual sin duda es impresionante.

 

• Se calcula en base a investigaciones de prestigiados investigadores que para el año 2030 el mercado de la inteligencia artificial y la robótica estará valiendo más de un billón de dólares, es decir, más de mil millones de millones de dólares tan solo de este potente sector. Siendo primeramente la región de Asia la primera productora y consumidora de los robots mayormente industriales tales como China, Japón, Taiwán, Singapur, las Coreas; posteriormente Europa y Norteamérica: Estados Unidos, Canadá y en última instancia toda la parte de Sudamérica incluso África.

 

• Esto se comprueba porque justamente la venta de los robots industriales durante los últimos años prácticamente se ha duplicado recientemente de acuerdo a las estadísticas, lo cual sin duda son datos súper interesantes.

 

Generalidades del análisis comparativo

Para estar en igualdad de condiciones y poder realizar un análisis comparativo de manera justa y equitativa, las características de cada ETF que te estaré  compartiendo, revisando y analizando son los siguientes:

• Gestor / proveedor del fondo: se refiere a la empresa financiera que emite, administra y comercializa dicho ETF.
• Rendimiento: de manera anualizada promedio, el resultado que ha obtenido el ETF por cada año, durante diferentes horizontes de tiempo.
• Costo: son los gastos de operación, administrativos y de mantenimiento del ETF y está representado por un % del valor de ETF.
• Dividendos: es el pago / flujo / distribución periódica de las utilidades generadas por el ETF; y pueden ser en diferentes frecuencias de tiempo.
• Bursatilidad: se refiere al volumen de operaciones / cantidad de transacciones de compra venta, para saber que tan fácil ó complicado es que se complete tu orden bursátil.
• Precio de cotización: lo que te cuesta adquirir/vender cada ETF al momento del presente post; recuerda que éste dato varía prácticamente cada minuto en la bolsa de valores y es imprescindible revisarlo tanto dentro de tu casa de bolsa donde lo vayas a operar, como en portales especializados como Yahoo Finance, Investing ó Finviz, por mencionar sólo algunos.

 

Ahora sí vamos a revisar cada uno de los ETFs para invertir en Inteligencia Artificial y Robótica.

Si aún tienes dudas sobre cómo funciona la bolsa de valores, te interesa aprender a empezar a invertir en bolsa así como conocer los principales instrumentos financieros disponibles, ya que no todo son exclusivamente acciones de empresas individuales, te recomiendo ampliamente que puedas revisar el artículo especial del tema: ¿Cómo invertir en la Bolsa de Valores? especialmente diseñado para principiantes interesados en el tema.

 

***Si deseas consultar la información de éste post en formato de Audio, lo puedes escuchar en el siguiente Episodio dentro del Podcast; SIN necesidad de instalar alguna aplicación y/ó iniciar sesión en algún lado, simplemente escucharlo en segundo plano mientras realizas otra actividad; a través de tu plataforma de música favorita para que elijas tu preferida. 

 

BOTZ: Robotics & Artificial Intelligence ETF

Es un ETF creado y gestionado por el proveedor Global X en Septiembre del 2016 y está compuesto por 44 empresas que tienen exposición a la inteligencia artificial y la robótica a través de diferentes sectores económicos y nichos industriales. Es un ETF que puedes encontrar disponible desde el SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) a través de tu casa de bolsa favorita estando desde México.

Ha tenido un rendimiento anualizado promedio en los últimos 5 años de -2.16 % y ésto lo gestiona a través de un costo anualizado del 0.68% sobre el valor de tu inversión, como gasto administrativo del ETF.

Reparte dividendos de forma semestral y los principales países donde tiene exposición son USA, Japón y Suiza. Así mismo, las empresas protagonistas de que está compuesto BOTZ son: NVIDIA, INTUITIVE SURGICAL INC y KEYENCE CORP. que sin duda son líderes en el campo y buenas alternativas para invertir en inteligencia artificial.

Es el ETF que está compuesto por el menor número de empresas de los que te presento a continuación; su exposición geográfica es a USA en 43% y le permite tener mayor representación a Japón (36%), Suiza (12%) y muchos otros más. Su costo de cotización en bolsa es bastante accesible y representa una buena alternativa para tener exposición a éste importante nicho económico.

Si además te interesa conocer cómo puedes invertir en las 500 empresas más grandes de USA que en realidad representan más del 80% del valor de mercado estadounidense, te sugiero ampliamente el artículo especial del tema: “Invertir en el S&P 500: los mejores ETFs” donde te comparto las mejores alternativas y un resumen comparativo para tener exposición a las empresas más grandes del planeta.

 

A continuación te presento en imagen el resumen de las características de éste ETF para que lo tengas de manera más clara:

Toda la información y detalles de BOTZ tanto su ficha técnica como prospecto de inversión los puedes consultar en su sitio web institucional en éste enlace.

 

RBOT: iShares Automation & Robotics UCITS ETF

Es un ETF creado y gestionado por iShares BlackRock, quien es el mayor proveedor de fondos de inversión y de activos bajo gestión en el mundo. RBOT es un ETF de acumulación, esto quiere decir que no reparte dividendos: pues los rendimientos que generan las empresas que integran el ETF, los reinvierte de nuevo en el mismo fondo para hacerlo crecer.

Es un ETF que busca invertir en empresas de todo el mundo mayormente empresas emergentes que se dedican al sector de la automatización del desarrollo tecnológico basado en robots industriales así como de la inteligencia artificial y que también incluye empresas que son libres/exentas de todo el tema
de armas, de tabaco, de energías nucleares, que contribuyen al calentamiento global, incluso de combustibles fósiles nada de eso vas a encontrar dentro de éste ETF.

Está compuesto por 159 empresas de todo el mundo y su exposición geográfica es mayormente a USA en un 54%, Japón 15% y Alemania 6%.

Dentro del SIC éste es el ETF que mayor bursatilidad tiene, es decir, mayor volumen (cantidad) de transacciones de compra venta, por lo que será más fácil de adquirir cuando lo quieras comprar y en caso de querer venderlo, encontrarás posturas que coincidan con la tuya de forma fácil y sin tanta espera de tiempo.

De igual manera, a la fecha del presente post es el ETF más accesible, es decir, de más bajo costo económico de acuerdo a su precio de cotización bursátil por cada título, lo que permite una democratización a que todos los interesados puedan invetir y tener exposición a éste sector e invertir en inteligencia artificial.

A continuación te presento en el siguiente cuadro un resumen de las características de éste importante ETF:

La información directa desde su sitio web institucional para consultar todos los detalles lo encuentras en éste enlace.

Si quieres conocer a detalle lo qué es un ETF, ¿cómo funciona? así como sus principales ventajas y riesgos; y cómo puedes tener exposición a los principales índices bursátiles que son replicados a través de ETFs, te recomiendo ampliamente que puedas revisar el artículo especial del tema: ¿Qué son los ETF? ¿Cómo funcionan? especialmente diseñado para principiantes e interesados en el tema.

ROBO: ROBO GLOBAL ROBOTICS AND AUTOMATION ETF

Es un ETF creado y gestionado por Robo Global y por supuesto también está disponible en el SIC para que lo puedas gestionar, comprar y vender desde tu casa de bolsa favorita estando en México. Este es un ETF que invierte en empresas de todo el mundo que están liderando la transformación digital y la automatización justamente haciendo uso de la inteligencia artificial en todas las empresas no solo manufactureras de robots de la industria sino también incluso para el consumo final y para usuarios individuales.

Punto a favor: Es el ETF con mayor antigüedad en el mercado de los que te estoy compartiendo, ya que a la fecha del presente post está cumpliendo 10 años de vigencia en el mercado.

2 puntos en contra:

1. Es el ETF que tiene el más alto (caro) costo de administración de todos los que estamos revisando en éste post.
2. También representa el ETF con menor volumen de transacciones (bursatilidad) dentro del SIC, por lo que en caso de querer operarlo será más tardado encontrar una postura de compra/venta que coincida con la tuya y tal vez sea ciertamente un poco tardado en que puedas operar el título.

Su exposición geográfica es a USA en primer lugar con 42%, posteriormente Japón con 22% y en tercer lugar Alemania con el 7%. Es el ETF que tiene menor exposición a USA de los que te estoy compartiendo en éste artículo.

Está integrado por 80 empresas globales de todo el mundo.

En el siguiente cuadro podrás ver el resumen de las características del ETF a la fecha de publicación del presente post:

Toda la información y el detalle de su ficha técnica, folleto informativo y echarte un clavado a profundidad lo encuentras en su sitio web institucional en éste enlace.

 

ROBT: First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF

Es un ETF creado y gestionado por First Trust, una firma financiera relevante en el sector bursátil, y por supuesto también está disponible en el SIC para que lo puedas gestionar, comprar y vender desde tu casa de bolsa favorita estando en México.

Buscar replicar el comportamiento de empresas que siguen justamente todos los temas de inteligencia artificial y la robótica no solo en la industria manufacturera, lo que es la producción industrial; sino en todos los otros sectores económicos también como los vehículos autónomos, tecnologías de la información e incluso el sector salud que hace uso de ésta tecnología de vanguardia.

Es el ETF más reciente/nuevo de los que te estoy compartiendo en el presente post, ya que su fecha de creación es en Febrero del 2018 por lo que a la fecha del presente post está cumpliendo prácticamente 5 años.

Tiene un costo anual de 0.65% por administración del ETF; está integrado por 107 empresas de todo el mundo siendo su exposición geográfica en primer lugar  USA con el 51%, posteriormente Japón con 12% y en tercer lugar Francia con 8%.

Sí reparte dividendos de forma trimestral y está integrado por 111 empresas.

 

En el siguiente cuadro resumen te comparto las características de éste ETF para que tengas el panorama completo:

 

En éste enlace encuentras el prospecto de inversión y la ficha técnica del ETF en su sitio web institucional para que lo puedas revisar a detalle.

 

Análisis Comparativo ETFs Inteligencia Artificial

Después de haberte mostrado la información por separado de cada uno de los ETFs, es momento de compararlos y realizar un análisis para que puedas identificar las fortalezas y desventajas de cada uno de ellos.

Recuerda que: no existe un ETF mejor universal para todos, sino que depende de tu propio objetivo y estrategia a seguir; por lo que es un tema de carácter individual y que definitivamente es distinto para cada persona.

Y si aún no tienes claro cuáles son los mejores instrumentos de inversión para ti, dale una revisada a éste artículo donde te comparto un TEST para que conozcas tu perfil de inversionista y descubras tu relación con el riesgo y el dinero.

De manera general el panorama resumen se ve de la siguiente manera:

Rendimiento

Empecemos con un tema prioritario: el rendimiento; es decir, expresado en % la plusvalía que ha tenido el título a lo largo del tiempo; en otras palabras como se ha apreciado / incrementado de valor el ETF y se refleja en el precio de cotización del título.

Recuerda que rendimiento anualizado se refiere a: el resultado obtenido durante CADA UNO de los años del período considerado, es decir, en un horizonte de 5 años anualizado, se traduce al resultado promedio que ha obtenido en CADA UNO de éstos 5 años, No al acumulado total.

Prácticamente es la rentabilidad que ha obtenido cada ETF al invertir en inteligencia artificial y tener exposición tanto a la zona geográfica como a las empresas que lo conforman.

Como relativamente son ETFs recientes de un sector económico que está despegando, el mayor plazo de tiempo que te comparto es a 5 años; en donde se observa que BOTZ es el que ha tenido el menor rendimiento incluso negativo durante éste período de tiempo; y en contra parte, ROBT es el ETF que mejor desempeño ha tenido durante éste plazo.

Sólo recuerda que “rendimientos pasados no garantizan en ningún momento rendimientos futuros”.  Así como ésta frase llena de sabiduría y realidad, conoce las mejores frases célebres acuñadas por los más grandes inversionistas de todos los tiempos para que te ayuden a cambiar la mentalidad y tener un enfoque ganador y visión de millonario.

Costo

Un tema importante es el costo de administración del ETF, ya que así como el interés compuesto hace maravillas con tus inversiones, un elevado costo de administración también estaría mermando significativamente tus potenciales ganancias.

RBOT es el ETF que tiene el costo de administración más bajo, prácticamente menos de la mitad del ETF más caro que es ROBO; por lo cual sin duda es un factor importante que debes tener en cuenta en base a tus objetivos y planes de inversión.

Bursatilidad

La bursatilidad se refiere al volumen / cantidad de transacciones de compra / venta del título dentro del SIC estando desde México en un período acumulado de los últimos 6 meses.

Y se puede apreciar que BOTZ es el que tiene mayor volumen de transacciones lo que se traduce que será el que más fácil y pronto podrás negociar (comprar/vender) en la bolsa de valores según sea tu interés.

Caso contrario, ROBO es el menos bursátil por lo que te tomará más tiempo encontrar posturas de compra/venta que coincidan con la tuya para poder negociar el título; y tal vez tengas que esperar días / semanas para llevar a cabo la transacción. Como todo, depende de tu estrategia y plan personal.

 

Dividendos

En cuanto a los Dividendos, es importante que definas cuál es tu estrategia: si te interesa que sea acumulativo para que crezca el fondo y no distribuya dividendos, sin duda el RBOT es tu elección ya que es un ETF acumulativo donde se reinvierte lo que distribuyen las empresas.

Y si te interesa recibir dividendos periódicos, ROBO es el que mayor importe reparte por cada título y BOTZ el que menor importe distribuye.

En cuanto al Dividend Yield (suma de los dividendos de los últimos 12 años entre el precio de cotización) el más alto es para ROBT y el más bajo es BOTZ; expresa la relación entre la distribución y su precio de cotización.

Precio de cotización

Respecto a su precio de cotización en el mercado a la fecha del presente post, y recuerda revisarlo de manera actual y vigente para tener el dato real cuando estés leyendo éste artículo; RBOT es el más accesible / económico para adquirir; y en contra parte ROBO es el del precio más elevado. Por supuesto ésto depende de tu propia estrategia y no dejarte llevar sólo por el precio de cotización sino considerar también los demás factores que estamos revisando como bursatilidad, rendimiento, dividendos, diversificación geográfica y de empresas.

El precio está expresado en pesos mexicanos MXN de la cotización disponible a través del SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) en las casas de bolsa.

Además del broker que utilices para invertir en bolsa, algunas otras buenas alternativas para consultar los mercados financieros y el precio de cotización de los títulos que te interesen, puede ser a través de Trading View, Investing, Yahoo Finance y Finviz.

Conclusiones de invertir en Inteligencia Artificial

Con toda certeza el sector de la inteligencia artificial y la robótica es un nicho económico y de mercado con un enorme potencial de crecimiento en el
mediano y largo plazo, porque incluso lo que estamos viendo en la actualidad apenas es la punta del iceberg, es algo que recién está empezando a despegar y sin duda traerá muchísimas y grandes ventajas para la humanidad.

Por lo cual desde mi perspectiva es una interesante alternativa para que puedas empezar a diversificar tu portafolio de inversión porque la robótica y la inteligencia artificial no sólamente se utiliza en la parte de tecnologías de la información sino también en la industria manufacturera, en el sector automotriz e
incluso como vimos en algunas de las empresas que revisamos, justamente también en el sector salud.

En verdad espero haberte ayudado con la información de éste post y que haya sido interesante y útil para contribuir a que conozcas una excelente alternativa a la vanguardia como inversión, y lo más importante, que continúes aprendiendo para que lo pongas en práctica.

Siéntete en la libertad de dejar en los comentarios ¿cuál es tu ETF favorito para invertir en inteligencia artificial y robótica? ó si planeas hacerlo pronto, ¿a través de que ETF te interesaría poner manos a la obra para empezar a invertir en éste potente sector?

Un saludo y ¡Éxito en tus Finanzas Digitales!

 

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